서민금융 시장 규모
| 학습 기간 | 2020-2029 |
| 시장 규모(2024년) | USD 232.18 십억 |
| 시장 규모(2029년) | USD 383.89 십억 |
| CAGR(2024~2029) | 10.58 % |
| 가장 빠르게 성장하는 시장 | 아시아 태평양 |
| 가장 큰 시장 | 북아메리카 |
주요 선수
*면책조항: 주요 플레이어는 특별한 순서 없이 정렬되었습니다. |
코로나19가 이 시장과 성장에 어떤 영향을 미쳤는지 반영하는 보고서가 필요하십니까?
서민금융 시장 분석
마이크로 금융 시장 규모는 232.18년 2024억 383.89천만 달러로 추산되며, 2029년에는 10.58억 2024천만 달러에 달해 예측 기간(2029~XNUMX) 동안 연평균 성장률(CAGR) XNUMX%로 성장할 것으로 예상됩니다.
소액 금융은 신진 기업가가 사업을 시작하거나 성장할 수 있도록 대출, 예금 및 기타 금융 서비스에 대한 접근을 제공합니다. 소액금융은 일자리를 창출하고, 소득을 창출하며, 경제 성장을 촉진합니다. 이는 여성의 역량 강화에 큰 영향을 미치며, 여성이 전통적인 장애물을 극복하고 재정적 운명을 책임질 수 있도록 해줍니다. 많은 소액 금융 프로그램은 여성 대출자를 대상으로 합니다. 왜냐하면 여성 대출자는 여성의 사업 잠재력과 승수 효과의 힘을 이해하고 있기 때문입니다.
중소기업은 또한 금융 및 자산에 대한 접근성을 향상시키고 성장에 투자할 수 있도록 소액 금융 솔루션 및 서비스 제공업체의 지원을 받습니다. 또한, 향후 몇 년간 소액 금융 부문의 글로벌 성장에 기여할 것으로 예상되는 P2P 대출 및 크라우드 펀딩 플랫폼의 채택은 인터넷과 스마트폰의 보급률 증가에 힘입어 이루어졌습니다.
글로벌 소액 금융 시장이 지속적으로 성장하고 신흥 시장의 소규모 기업 은행으로 초점이 이동함에 따라 글로벌 소액 금융 시장의 성장은 향후 몇 년 동안 크게 증가할 것으로 예상됩니다. 소규모 기업은 국가의 경제 상황을 이해하고 제품에 대한 시기적절한 정보, 새로운 기회 및 투자 기회를 제공함으로써 모든 국가의 경제 성장에 필수적인 역할을 합니다.
서민금융 시장동향
전통적인 소액 금융 기관에 대한 디지털화의 중요성 증가
소액금융은 대출, 예금, 다양한 금융 서비스 제공을 촉진하여 야심 찬 기업가가 사업을 시작하거나 확장할 수 있도록 지원합니다. 서민금융은 일자리 창출과 소득 창출로 이어지고 경제성장을 촉진합니다. 이는 여성에게 권한을 부여하고 여성이 전통적인 장벽을 극복하고 재정적 미래에 대한 통제권을 갖도록 돕는 데 중요합니다. 많은 소액 금융 프로그램은 여성 대출자를 대상으로 합니다. 왜냐하면 여성 대출자는 여성의 사업 잠재력과 승수 효과의 힘을 이해하고 있기 때문입니다. 예를 들어, 인도 뭄바이에 본사를 둔 소액 금융 은행인 FINCA는 사회적 기업 CIRCLE(Women's Economic Empowerment and Leadership)과 파트너십을 맺었습니다. 이 파트너십은 CIRCLE의 디지털 활용 프로그램(DLP)을 통해 저소득층 여성이 디지털 활용 능력을 갖추고 재정적으로 독립할 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.
소액 금융 기관과 소액 대출 기관은 다양한 금액에 대해 높은 이자율을 부과하는데, 이는 시장 성장의 주요 장애물입니다. 또한 소액 금융 기관의 주요 초점은 수익을 늘리는 것입니다. 결과적으로 상환 기간이 짧고 수수료가 높습니다. 소액 금융 기관은 다양한 은행 및 기타 기관으로부터 많은 돈을 빌립니다. 높은 이자율과 짧은 상환기간으로 인해 시장 성장은 둔화되고 있습니다. 게다가 전 세계 대부분 국가의 많은 소액 금융 기관은 정부가 허용하는 대로 저축을 모을 수 없어 사모 펀드를 통해 자본을 조달해야 하며 이는 시장 성장에 부정적인 영향을 미칩니다.
예를 들어 인도 정부는 기존 및 잠재적 중소기업(MSME)을 위한 다양한 재정 지원 프로그램을 만들었습니다. 이 프로그램은 신생 중소기업이 사업을 시작하고 확장하여 잠재력을 최대한 발휘할 수 있도록 재정적 지원을 제공하는 것을 목표로 합니다.
아시아 태평양(APAC)은 시장 성장 측면에서 가장 빠르게 성장하는 지역 중 하나입니다.
아시아 태평양 지역은 소액 금융에서 가장 많은 수익을 창출하는 지역입니다. 중국과 인도는 소액 금융 시장에서 이 지역의 가장 큰 비중을 차지합니다. 빈곤한 사회 경제적 집단에 대한 대출을 위한 소액 금융 제도 구현에 금융 기관이 참여한 결과, 인도는 소액 금융 산업에서 지배적인 위치를 차지하고 있습니다.
소액 금융 솔루션과 서비스는 중소기업이 신용과 자본에 대한 접근성을 높여 성장에 투자할 수 있도록 지원합니다. 또한, P2P 대출 및 크라우드 펀딩 플랫폼의 사용은 아시아 태평양 전역에서 인터넷 및 모바일 장치의 보급률이 증가함에 따라 향후 몇 년 동안 글로벌 소액 금융 시장의 성장에 기여할 것으로 예상됩니다.
소액 금융 솔루션 및 서비스 제공업체는 또한 대출 및 자산에 대한 접근성을 개선하여 중소기업(SME)이 확장에 투자할 수 있도록 지원합니다. 또한, 아시아 태평양(APAC) 지역에서 인터넷과 스마트폰의 채택이 증가하면서 P2P(Peer-to-Peer) 대출 및 크라우드 펀딩이 확대되고 있습니다. 이러한 모든 요소는 향후 몇 년간 소액 금융의 글로벌 성장에 기여할 것으로 예상됩니다.
서민금융 산업 개요
소액금융 시장은 세분화되어 있습니다. 소액금융(Microfinance)은 은행, 기존 소액금융 제공업체, 혁신적인 핀테크 기업, 비정부기구를 결합하는 다면적인 산업입니다. 소액금융 시장은 소비자 선호도 변화, 업계 신기술, 응답 대출에 대한 관심 증가로 인해 끊임없이 진화하고 있습니다. 시장을 지배하고 있는 주요 업체로는 Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank 및 CreditAccess Grameen Limited가 있습니다.
소액 금융 시장 리더
안나푸르나 파이낸스
BSS 소액금융 제한
아시르바드 마이크로파이낸스 리미티드
반단은행
CreditAccess 그라민 리미티드
*면책조항: 주요 플레이어는 특별한 순서 없이 정렬되었습니다.
소액 금융 시장 뉴스
- 2023년 2022월 – 23~80,000년에 인도의 소액 금융 산업은 6.64명의 여성 고객을 추가로 통합하여 봉사 활동을 확대했으며 그 결과 총 729억 XNUMX천만 명의 저소득층 여성 고객이 XNUMX개 지역에 분산되었습니다.
- 2023년 120월 - 여성 기업가 지원에 전념하는 저명한 소액 금융 기관인 Almun Microfinance Foundation은 금융 서비스를 더욱 의미 있는 수준으로 확대하기 위해 이집트의 First Abu Dhabi Bank와 4.84억 XNUMX천만 EGP(XNUMX만 달러) 규모의 대출 계약을 연장했습니다. 여성이 소유한 소규모 기업의 수.
소액 금융 시장 보고서 - 목차
1. 소개
1.1 연구 가정 및 시장 정의
1.2 연구 범위
2. 연구 방법론
3. 행정상 개요
4. 시장 역 동성
4.1 시장 개관
4.2 마켓 드라이버
4.2.1 개발도상국 소액금융 부문의 첨단기술 활용
4.2.2 중소기업의 자금 요구로 인해 시장 성장이 촉진됩니다.
4.3 시장 제한
4.3.1 입법 및 규제 준수로 인해 시장 성장이 저해됩니다.
4.3.2 경제 내 금융 서비스에 대한 지식 부족
4.4 시장 기회
4.4.1 차세대 기술의 서민금융 발전
4.4.2 지속가능발전 목표에 대한 더 나은 이해 달성
4.5 가치사슬/공급사슬 분석
4.6 산업 매력도: Porter의 다섯 가지 힘 분석
신규 참가자의 4.6.1 위협
4.6.2 구매자/소비자의 교섭력
4.6.3 공급 업체의 협상력
대체의 4.6.4 위협
4.6.5 경쟁적 경쟁의 강도
4.7 업계의 기술 발전에 대한 통찰력
5. 시장 세분화
유형별 5.1
5.1.1 은행
5.1.2 소액금융연구소(MFI)
5.1.3 NBFC(비은행 금융기관)
5.2 최종 사용자
5.2.1 소기업
5.2.2 개인사업자
5.2.3 소규모 기업가
5.3 지역별
5.3.1 북미
5.3.2 유럽
5.3.3 아시아 태평양
5.3.4 중동 및 아프리카
남미 5.3.5
6. 경쟁 구도
6.1 시장 집중도 개요
6.2 회사 프로필
6.2.1 안나푸르나 금융
6.2.2 BSS 소액금융 제한
6.2.3 Asirvad Microfinance Limited
6.2.4 반단은행
6.2.5 크레딧액세스 그라민 리미티드
6.2.6 그라민뱅크
6.2.7 콤파르타모스 방코
6.2.8 키바
6.2.9 액션 인터내셔널
6.2.10 ASA 인터내셔널*
- *완벽하지 않은 목록
7. 시장 기회 및 미래 동향
마이크로 금융 산업 세분화
소액금융(Microfinance)은 제한된 소득을 가진 개인과 지역사회가 다른 방법으로는 감당할 수 없는 금융 서비스를 이용할 수 있도록 하는 접근 방식입니다. 소액 금융 시장은 유형, 최종 사용자 및 지역별로 분류됩니다. 시장은 유형별로 은행, 소액금융기관(MFI), NBFC(비은행 금융기관)로 분류됩니다. 최종 사용자는 시장을 소기업, 개인 기업가, 소규모 기업가로 분류합니다. 시장은 지역별로 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동, 아프리카 및 남미로 분류됩니다. 이 보고서는 위의 모든 부문에 대한 소액 금융 시장의 시장 규모와 예측을 가치(USD)로 제공합니다.
| 유형에 의하여 | |
| 은행 | |
| 마이크로파이낸스연구소(MFI) | |
| NBFC(비은행 금융기관) |
| 최종 사용자별 | |
| 소기업 | |
| 1인 기업가 | |
| 소규모 기업가 |
| 지리학 | |
| 북아메리카 | |
| 유럽 | |
| 아시아 태평양 | |
| 중동 및 아프리카 | |
| 남아메리카 |
소액 금융 시장 조사 FAQ
마이크로파이낸스 시장의 규모는 얼마나 됩니까?
마이크로파이낸스 시장 규모는 232.18년 2024억 10.58천만 달러에 달하고, CAGR 383.89%로 성장해 2029년에는 XNUMX억 XNUMX천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
현재 마이크로파이낸스 시장규모는 어느 정도인가?
2024년에는 서민금융 시장 규모가 232.18억 XNUMX천만 달러에 달할 것으로 예상됩니다.
마이크로 금융 시장의 주요 플레이어는 누구입니까?
Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank 및 CreditAccess Grameen Limited는 소액 금융 시장에서 활동하는 주요 회사입니다.
마이크로 파이낸스 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역은 어디인가요?
아시아 태평양은 예측 기간(2024-2029) 동안 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 추정됩니다.
Micro Finance Market에서 가장 큰 점유율을 차지하는 지역은 어디인가요?
2024년에는 북미가 Micro Finance 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지합니다.
이 마이크로 금융 시장은 몇 년 동안 다루고, 2023년 시장 규모는 얼마였습니까?
2023년 서민금융 시장 규모는 207.62억 2020천만 달러로 추산됩니다. 이 보고서는 2021, 2022, 2023 및 2024년 동안 마이크로 금융 시장 역사적 시장 규모를 다룹니다. 또한 이 보고서는 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 및 XNUMX년 동안 마이크로 금융 시장 규모를 예측합니다.
소액금융 산업 보고서
Mordor Intelligence™ Industry Reports에서 작성된 2024 Micro Finance 시장 점유율, 규모 및 매출 성장률에 대한 통계입니다. Micro Finance 분석에는 2024년부터 2029년까지의 시장 예측 전망과 역사적 개요가 포함됩니다. 이 업계 분석 샘플을 무료 보고서 PDF 다운로드로 받아보세요.
