소액대출 시장규모
| 학습 기간 | 2020-2029 |
| 시장 규모(2024년) | USD 213.58 십억 |
| 시장 규모(2029년) | USD 353.14 십억 |
| CAGR(2024~2029) | 10.58 % |
| 가장 빠르게 성장하는 시장 | 북아메리카 |
| 가장 큰 시장 | 아시아 태평양 |
주요 선수
*면책조항: 주요 플레이어는 특별한 순서 없이 정렬되었습니다. |
코로나19가 이 시장과 성장에 어떤 영향을 미쳤는지 반영하는 보고서가 필요하십니까?
소액대출 시장분석
소액 대출 시장 규모는 213.58년 2024억 353.14천만 달러로 추산되며, 예측 기간(2029~10.58) 동안 CAGR 2024% 성장하여 2029년까지 XNUMX억 XNUMX천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
디지털 기술의 급속한 도입으로 인해 소액대출이 증가하고 있습니다. 업계는 개발도상국의 연결성 향상과 중동 및 아프리카 여러 국가의 기술 발전으로 인해 상당한 이익을 얻을 것으로 예상됩니다. 모바일 뱅킹, ATM, POS 시스템 등 개발도상국 전반에 걸친 정교한 기술의 광범위한 통합은 업계의 미래 시장 기회를 위한 길을 열어주고 있습니다. 예를 들어, 인도 정부는 Adhar 지불 브리지 시스템을 사용하여 전국 시민들에게 소액 대출 및 기타 다양한 서비스를 제공합니다.
소액 대출 산업의 확장은 기업가가 더 적은 재정적 지원으로 새로운 사업을 시작할 수 있는 능력이 향상된다는 점에서도 긍정적인 영향을 미칩니다. 그러나 업계는 소액 금융에 첨단 기술을 도입함으로써 재정적으로 이익을 얻을 것으로 예상됩니다.
시장의 성장은 소액대출 신청과 관련된 기업의 비용을 절감하기 위한 기술 혁신과 AI 등 다양한 기술에 의해 주도될 것으로 예상됩니다. 디지털화가 증가하고 스마트폰과 전자지갑의 사용이 증가함에 따라 대출자의 대출금 상환이 더욱 쉬워졌습니다. 이러한 디지털 트렌드는 향후 몇 년 동안 시장에 새로운 성장 기회를 창출할 것으로 예상됩니다.
소액대출 시장동향
소액대출 산업은 은행이 장악하고 있다
- 중소기업(SME)과 기타 사업주의 소액대출에 대한 수요가 증가함에 따라 은행은 고객에게 소액대출 서비스를 제공하여 부문의 성장에 기여하고 있습니다. 세계은행 통계에 따르면 민간 부문의 국내 대출은 인도 GDP의 55%를 차지합니다. 중국, 한국, 베트남과 같은 아시아 국가들이 인도보다 앞서 있습니다.
- 점점 더 많은 기업과 개인이 번거로운 대출 절차를 처리하기보다는 지난 몇 년 동안 온라인으로 신용 신청을 신청하기 시작했습니다. 연준은 전 세계 중소기업 중 거의 절반이 은행 및 기타 금융 기관에 대출을 신청하고 있는 것으로 추정하고 있습니다. 차용인이 대출을 요청할 수 있는 용이성과 대출 기관이 자동 처리 및 빠른 승인에 대해 갖는 이점을 고려하여 이 부문은 더욱 발전하고 있습니다.
- 인도 경제는 은행 신용의 붐을 경험했습니다. 그러나 향후 몇 년간은 산업부문의 신용성장 둔화와 경기둔화, 일부 업종의 과잉자본화 등으로 급격하게 늘어난 은행의 높은 순부실자산(NPA)으로 인해 신용성장률이 둔화될 전망이다. 그리고 기업 대차대조표에 스트레스를 가하는 다양한 요인들이 은행의 대출 능력에 영향을 미치고 신용 격차를 확대하여 인도의 성장에 부정적인 영향을 미칩니다.
아시아 태평양(APAC)은 시장 성장 측면에서 가장 빠르게 성장하는 지역 중 하나입니다.
- 현재 인도 경제는 빠른 속도로 성장하고 있다. 인도에서 빠르게 성장하는 중소기업(SME)은 국가 경제 발전을 주도해 왔습니다. 이들 43만 개의 중소기업은 인도 전체 인력의 40% 이상을 차지합니다. 인도의 중소기업은 더 큰 건물로 확장하는 데 도움이 필요한 경우가 많습니다. 인도에는 수많은 중소기업이 있음에도 불구하고 그들이 직면하는 가장 일반적인 문제 중 하나는 더 많은 운전 자본이 필요하다는 것입니다. 중소기업, 시중은행, 비은행 금융기관도 다양한 중소기업을 경제적으로 지원하기 위해 새로운 소액대출 서비스를 도입했다.
- 소액 대출은 지난 수년간 APAC 지역에서 상당한 성장을 보였습니다. 이 지역은 많은 중소기업(SME)의 본거지입니다. 이들 기업이 해당 지역의 경제 활동과 고용을 주도함에 따라 이들 기업의 필요에 맞는 금융 서비스에 대한 필요성이 커지고 있습니다. 소액 대출 기관은 중소기업에 소액 대출을 제공하여 중소기업이 확장, 재고, 장비 및 기타 성장 필수 요소에 투자할 수 있도록 함으로써 이러한 격차를 메우기 위해 개입했습니다. 지역 국가의 중산층 확대로 인해 교육, 의료 및 기타 개인 비용을 위한 소액 대출을 포함하여 소비자 신용에 대한 수요가 증가했습니다. 소액대출기관은 중산층 대출자의 요구에 맞춰 유연하고 접근 가능한 대출 상품을 제공함으로써 이 시장에 진출했습니다.
소액대출 산업 개요
소액 대출 시장은 적당히 세분화되어 있습니다. 많은 주요 기업들은 업계를 혼합 시장으로 보고 있습니다. 제품을 확장하기 위해 중소기업(SME)과 기업가를 대상으로 하는 특정 제품 출시를 포함하여 다양한 접근 방식을 사용합니다. 시장을 지배하는 주요 업체로는 Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle 및 Kabbage Inc.가 있습니다.
소액 대출 시장 리더
액시온 인터내셔널
블루바인(주)
펀데라 주식회사
자금 조달 원
주식회사 양배추
*면책조항: 주요 플레이어는 특별한 순서 없이 정렬되었습니다.
소액 대출 시장 뉴스
- 2023년 150월: Funding Circle과 Atom Bank는 중소기업에 180.87억 350천만 파운드(422.03억 800만 달러)의 신규 자금을 지원하기 위한 대출 협력을 발표했습니다. Funding Circle 플랫폼을 통해 촉진된 이전 대출 964.65억 XNUMX천만 파운드(미화 XNUMX억 XNUMX만 달러)와 결합하여, 이번 새로운 약속은 Funding Circle을 통한 Atom의 총 대출을 XNUMX억 파운드(미화 XNUMX억 XNUMX만 달러)로 늘립니다.
- 2023년 XNUMX월: 영국 최대 중소기업 대출 플랫폼인 Funding Circle이 Rainbow Energy와의 새로운 협업을 공개했습니다. 이 파트너십은 중소기업이 Funding Circle 대출을 활용하여 Rainbow가 제공하는 최고급 태양광 패널과 배터리 저장 시스템을 설치할 수 있도록 지원하는 것을 목표로 했습니다. 중소기업은 사회적 순 제로 목표를 달성하면서 재생 가능 에너지로 전환함으로써 지속적인 에너지 비용을 줄일 수 있습니다.
- 2023년 XNUMX월: 전 세계 송금 최적화를 전문으로 하는 유명한 글로벌 기술 회사인 Wise가 포괄적인 중소기업 뱅킹 솔루션의 선도적인 제공업체인 Bluevine과 협력했습니다. 이 파트너십은 Wise Platform의 기능을 활용하여 올인원 디지털 뱅킹 계좌 내에서 Bluevine 고객의 국제 결제의 편의성, 단순성 및 투명성을 향상시킵니다.
소액 대출 시장 보고서 - 목차
1. 소개
1.1 연구 가정 및 시장 정의
1.2 연구 범위
2. 연구 방법론
3. 행정상 개요
4. 시장 역 동성
4.1 시장 개관
4.2 마켓 드라이버
4.2.1 사회적 책임 투자에 대한 관심 증가로 시장 성장 주도
4.2.2 모바일 뱅킹 및 디지털 플랫폼의 발전으로 시장 성장 주도
4.3 시장 제한
4.3.1 코로나19 팬데믹 기간 중 중소기업의 폐쇄
4.4 시장 기회
4.4.1 소규모 기업가의 증가
4.4.2 소액 대출을 위한 벤처캐피탈 기업 투자 증가
4.5 산업 매력도: Porter의 다섯 가지 힘 분석
신규 참가자의 4.5.1 위협
4.5.2 구매자/소비자의 교섭력
4.5.3 공급 업체의 협상력
대체의 4.5.4 위협
4.5.5 경쟁적 경쟁의 강도
4.6 소액 대출 시장의 정부 이니셔티브에 대한 통찰
4.7 COVID-19가 시장에 미치는 영향
5. 시장 세분화
유형별 5.1
5.1.1 은행
5.1.2 소액금융연구소(MFI)
5.1.3 비은행 금융기관(NBFC)
5.2 최종 사용자
5.2.1 소기업
5.2.2 개인사업자
5.2.3 영세 기업가
5.3 지역별
5.3.1 북미
5.3.2 유럽
5.3.3 아시아 태평양
5.3.4 중동 및 아프리카
남미 5.3.5
6. 경쟁 구도
6.1 시장 집중도 개요
6.2 회사 프로필
6.2.1 액션 인터내셔널
6.2.2 블루바인(주)
6.2.3 펀데라 주식회사
6.2.4 펀딩 서클
6.2.5 캐비지 주식회사
6.2.6 아메리칸 익스프레스
6.2.7 온데크
6.2.8 펀드박스
6.2.9 렌딩클럽 은행
6.2.10 조파은행(Zopa Bank Limited)
- *완벽하지 않은 목록
7. 시장 기회 및 미래 동향
소액 대출 산업 세분화
소액대출은 소액금융의 가장 일반적인 유형 중 하나입니다. 개인이 사업을 시작하거나 사업을 확장하는 데 도움을 주기 위해 제공되는 아주 소액의 대출입니다. 소액 대출 시장은 서비스 제공자, 최종 사용자 및 지역별로 분류됩니다. 유형별로 시장은 은행, 소액금융기관(MFI), NBFC(비은행 금융기관)로 분류됩니다. 최종 사용자에 따라 시장은 소규모 기업, 개인 기업가 및 소규모 기업가로 분류되며 지역에 따라 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카 및 남미로 분류됩니다. 이 보고서는 위에 언급된 모든 부문에 대해 USD 기준 가치 기준으로 시장 규모를 제공합니다.
| 유형에 의하여 | |
| 은행 | |
| 소액금융연구소(MFI) | |
| 비은행 금융기관(NBFC) |
| 최종 사용자 | |
| 소기업 | |
| 1인 기업가 | |
| 소규모 기업가 |
| 지리학 | |
| 북아메리카 | |
| 유럽 | |
| 아시아 태평양 | |
| 중동 및 아프리카 | |
| 남아메리카 |
소액 대출 시장 조사 FAQ
소액 대출 시장은 얼마나 큽니까?
소액 대출 시장 규모는 213.58년에 2024억 10.58천만 달러에 달하고, CAGR 353.14%로 성장하여 2029년에는 XNUMX억 XNUMX천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
현재 마이크로 대출 시장 규모는 얼마입니까?
2024년에는 소액대출 시장 규모가 213.58억 XNUMX천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다.
마이크로 대출 시장의 주요 플레이어는 누구입니까?
Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle 및 Kabbage Inc.는 소액 대출 시장에서 활동하는 주요 회사입니다.
마이크로 대출 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역은 어디입니까?
북미는 예측 기간(2024-2029) 동안 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 추정됩니다.
Micro Lending Market에서 가장 큰 점유율을 차지하는 지역은 어디인가요?
2024년에는 아시아 태평양 지역이 소액 대출 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지합니다.
이 소액 대출 시장은 몇 년 동안 다루며, 2023년 시장 규모는 어땠나요?
2023년 소액대출 시장 규모는 190.98억 2020천만 달러로 추산됩니다. 이 보고서는 2021년, 2022, 2023 및 2024년 동안 마이크로 대출 시장의 역사적 시장 규모를 다룹니다. 또한 이 보고서는 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 및 XNUMX년 동안 마이크로 대출 시장 규모를 예측합니다.
소액대출 산업 보고서
Mordor Intelligence™ 산업 보고서에서 작성된 2024년 소액 대출 시장 점유율, 규모 및 수익 성장률에 대한 통계입니다. Micro Lending 분석에는 2024년부터 2029년까지의 시장 예측 전망과 역사적 개요가 포함됩니다. 이 업계 분석 샘플을 무료 보고서 PDF 다운로드로 받아보세요.
